斯洛维尼亚的房地产市场正在反弹。然而虽然需求大幅上升，但住房建设活动由于股价上涨而下降，只有老房子的价格不断上涨，而不是新建筑。
根据斯洛维尼亚共和国统计局的数字，全年的住房价格在2016年第二季度略有上涨0.45％（实质为0.69％） 。在最近一季度（2016年第二季），房价上涨1.88％（实质为0.15％）。
在斯洛维尼亚首都卢布尔雅那，现有单位物业价格指数在2016年第二季上升了4.23％（实质上为4.49％）。季上涨，价格指数上涨1.8％（实质为0.1％）。
在斯洛文尼亚其他地区，二零一六年第二季，现有单位的物业价格指数则轻微上升百分之零点六，达百分之零点九。季度上涨，价格指数上涨1.7％（实质稳定）。
需求激增。根据斯洛文尼亚共和国统计局的统计，2016年第二季度，住房交易数量比去年同期增长24.3％至2,789台 。新建交易上涨22.8％，现有住房增长21.8％。
然而，这一急剧增长的需求并未反映在住房贷款中。根据该国中央银行斯洛维尼亚银行的数据，9月2日16日，房屋购买贷款仅增长3.3％至56.6亿欧元 。中央银行建议购房者更多地利用自己的资金购买房地产，而不是使用贷款。
尽管如此，根据斯洛维尼亚共和国统计局的统计，2016年前八个月，住宅楼宇的住房许可证数量下降了10.1％，达到1,547个单位 。同期住宅占地面积同比下降10.2％至237,050平方米（平方米）。
根据国际货币基金组织的统计，去年经济增长了2.3％，2014年增长3.1％，2013年收缩1.1％，2012年则下降2.7％。预计今年斯洛文尼亚经济将增长2.3％，2017年再增长1.8％。
外国人自2003年2月以来就可以买卖物业。互惠是司法部（MoJ）在“互惠法”（第9/99号公报）的基础上核实的原则。然后在2004年加入欧盟之后，欧盟公民现在可以在斯洛文尼亚购买物业而不受限制。
旧物业好，新物业不好
房地产市场有一个有趣的细分。现有住宅的恢复速度比新建住房要快：
今年第二季度，现有住房价格指数上涨1.38％（实质值1.63％）。按季计算，2016年第二季度指数上涨了2.2％（实质为0.5％）。
二零一一年第二季现有平均价格指数同比上涨2.16％（实质跌幅2.41％）。按季度计算，2016年第二季度的价格上涨了1.8％，但调整后的通货膨胀没有变化。
现有家庭住宅房屋价格指数在2016年第二季度同比下降0.57％（实质为-0.33％）。虽然二季度价格环比上涨了3.1％（实质上是1.3％）。
新建房屋继续遭受重大价格下滑：
新建住宅价格指数较上年同期下降4.48％（实质升幅为-4.25％）。按季计算，该指数微升0.1％，但调整通胀率则下跌1.6％。
新建单位物价指数在二零一六年第二季下跌4.01％（实质下跌-3.78％）。该指数在2016年第二季度下降了0.3％（实质下跌了-2％）。
斯洛文尼亚交易新住宅
新建家庭住宅指数在二零一六年第二季下跌7.77％（实质下跌百分之七点五五）。但在最后一季度，物价指数则上涨百分之一点一（实质下跌百分之零点三）。
在二十世纪二十年代初兴起之后，由于全球经济危机，斯洛文尼亚的房地产市场在2008年下滑。接下来的几年是艰难的。二零零八年房屋价格下跌百分之零点七（跌百分之三点四），比二零零九年下降百分之八点一二事实上跌百分之零点九。
2011年房价回升，涨幅为1.37％（实质跌幅为1.07％），2012年回落至下跌8.83％（实质升幅为11.08％）。2013年房价下跌4.38％（实质下跌-5.45％），2014年则下跌4.39％（实质跌幅为-4.3％）。2015年房屋市场开始稳定，房价小幅上涨0.1％较上年同期（实质上升百分之零点七）。
房屋交易强劲上涨
斯洛文尼亚交易现有住宅
需求一直在增长。根据斯洛文尼亚共和国统计局的统计，2016年第二季度，住房交易总数比去年同期增长了24.3％，达到2789个单位 。
新建二期住宅成交同比增长22.8％，新建单位交易额同比增长31.6％，新建房屋下降21.6％。
现有住宅交易在2016年第二季度同比上涨21.8％。现有单位占所有住宅交易的三分之二，同期交易增长21.8％。现有家庭住宅交易量同比增长32.3％。
住房贷款利率继续下滑
斯洛维尼亚利率住房贷款
欧洲央行的关键利率目前处于历史最低点零点，由于2016年3月份的5个基点降幅惊人，令经济疲软复苏，抵御通货紧缩。由2011年7月的1.5％下调，由于通货膨胀率下降，经济增长疲软，失业率上升，关键利率在2014年9月份下降了7倍至0.05％。
自2012年欧洲央行开始回购回购利率以来，住房贷款利率普遍下降，特别是浮动利率。
2016年8月斯洛文尼亚平均住房贷款利率：
浮动和IRF长达1年：1.98％，低于2015年8月的2.38％和2014年8月的3.17％
1年以上，1年以上5年以上的IRF：3.08％，低于2015年8月的3.14％，2014年8月的6.2％
5年以上，10年以下的IRF：2.45％，低于2015年8月的3.36％，2014年8月的5.01％
10年以上的IRF：2.67％，低于2015年8月的3.43％，2014年8月的4.24％
小按揭市场
斯洛文尼亚住房贷款
斯洛文尼亚的抵押贷款市场仍然很小，在2015年约占国内生产总值的12.9％，虽然从2004年的2.9％上升到了国内生产总值的比例。由于结构性问题，土地登记制度的不发达，程序等法律环境问题，根据财政部的Matej More。
2015年新增住房贷款增长41％。不过，由于2011年至2014年年均增长2.6％，2015年至2010年平均增长了22％，2015年总住房贷款总额仅增长3.3％。
银行去年轻微放宽了贷款标准和住房贷款条件。2015年新增贷款贷款贷款利率平均为56.3％，高于上年的54.5％。二零一五年新增住房贷款总额的三分之一以上的房屋贷款占70％以上。
九月2o16，用于购房的贷款总额由去年同期上涨了3.3％，5.66十亿€，根据 斯洛文尼亚银行。
2016年9月，以本币计价的房屋贷款贷款同比增长5.7％至50.8亿欧元
2016年9月，外币贷款为5.73亿欧元，同比下降14％
斯洛文尼亚住房贷款为欧元
斯洛维尼亚的银行业主要由控股超过40％市场的国有银行主导，法国兴业银行，意大利联合银行以及一些奥地利银行也在市场上。
租金收益稳定
根据2016年7月进行的全球物业指南研究，卢布尔雅那公寓的租金和租金收益率在过去两年中几乎是静态的。
卢布尔雅那公寓的总租金收益率，即完全租出的公寓投资总回报率从4.41％至4.77％不等。
在2016年年中，卢布尔雅那公寓的平均价格约为2,650平方米（平方米）。一个75平方米 米 公寓售价约为192,000欧元，而较大的120平方米。米 公寓可以花费高达342,000欧元。
每平方米每月租金总收入。约10.50欧元。一个典型的80平方米 米 公寓每个月的收入约为765欧元，而120平方米。公寓每月可赚取约1,260欧元。
斯洛文尼亚的往返交易成本低。
